¿Qué es IBERCAJA PERFILADO 30 ASG FI y cómo funciona?
IBERCAJA PERFILADO 30 ASG FI es un fondo de inversión gestionado por Ibercaja Gestión que se establece dentro de la categoría de fondos de inversión de renta fija y está diseñado para adaptarse a los perfiles de riesgo moderados. Este fondo busca proporcionar a sus inversores un crecimiento a medio-largo plazo mediante una selección cuidadosa de activos, priorizando en su proceso de inversión los criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ASG).
Características principales
- Orientación al riesgo: Este fondo está diseñado para perfiles moderados, buscando equilibrar el riesgo y la rentabilidad.
- Inversiones ASG: El fondo prioriza inversiones en empresas que cumplen con criterios de sostenibilidad y responsabilidad social.
- Horizonte temporal: Ideal para inversores que buscan rentabilidad a medio y largo plazo.
- Gestión activa: Ibercaja Gestión aplica un enfoque activo para maximizar el rendimiento del fondo mediante la selección de activos.
El funcionamiento de IBERCAJA PERFILADO 30 ASG FI se basa en la diversificación de su cartera, lo que permite mitigar el riesgo. La gestora opera en el análisis de mercado para identificar oportunidades de inversión que no solo sean rentables, sino que también respeten los pilares de sostenibilidad. La inversión se realiza en un mix de bonos corporativos, deuda pública y otros instrumentos de renta fija que contribuyen al perfil de riesgo del fondo.
Además, el fondo se somete a un análisis riguroso de sus inversiones para asegurar que cumplen con los criterios ASG establecidos, monitoreando así el impacto social y medioambiental de su cartera. Esta metodología permite que IBERCAJA PERFILADO 30 ASG FI no solo busque rentabilidad, sino que también se alinee con las tendencias actuales de inversión responsable y con una creciente demanda de opciones de inversión sostenibles.
Ventajas de invertir en IBERCAJA PERFILADO 30 ASG FI
Invertir en IBERCAJA PERFILADO 30 ASG FI puede resultar una opción muy atractiva para los ahorradores y los inversores que buscan diversificar su cartera. Este fondo de inversión se caracteriza por su enfoque en la sostenibilidad y la gestión responsable de los activos, lo cual se traduce en una serie de ventajas que merece la pena destacar.
1. Enfoque en la sostenibilidad
Una de las principales ventajas de este fondo es su compromiso con criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ASG). Al invertir en IBERCAJA PERFILADO 30 ASG FI, los inversores participan en un proyecto que no solo busca rentabilidad económica, sino también un impacto positivo en la sociedad y el medio ambiente. Esto lo convierte en una opción ideal para aquellos que desean alinear sus inversiones con sus valores personales.
2. Diversificación de la cartera
IBERCAJA PERFILADO 30 ASG FI ofrece una excelente diversificación a través de su inversión en una variedad de activos. Esta estrategia puede ayudar a minimizar riesgos, ya que no depende de una única fuente de ingresos o sector. La combinación de diferentes tipos de activos puede proporcionar una mayor estabilidad y potencial de crecimiento a largo plazo.
3. Gestión profesional
Al optar por este fondo, los inversores se benefician de la gestión profesional del capital. Los expertos de IBERCAJA trabajan para seleccionar las mejores oportunidades de inversión, ajustando la cartera según las condiciones del mercado. Esto permite a los inversores acceder a estrategias avanzadas sin tener que gestionar activamente sus inversiones.
4. Accesibilidad y flexibilidad
Finalmente, IBERCAJA PERFILADO 30 ASG FI se caracteriza por su accesibilidad. Con un importe mínimo de inversión razonable, es posible para un amplio público participar en este fondo. Además, ofrece opciones de inversión flexible, permitiendo a los inversores adaptarse a sus necesidades y objetivos financieros particulares.
Análisis de rendimiento y rentabilidad de IBERCAJA PERFILADO 30 ASG FI
El IBERCAJA PERFILADO 30 ASG FI es un fondo de inversión que busca optimizar la rentabilidad de sus partícipes a través de una gestión activa y diversificada, enfocándose en la sostenibilidad y los principios ASG (Ambientales, Sociales y de Gobernanza). Para evaluar su rendimiento y rentabilidad, es fundamental considerar varios factores que influyen en su desempeño a lo largo del tiempo.
Histórico de Rendimiento
Desde su creación, el IBERCAJA PERFILADO 30 ASG FI ha presentado una trayectoria de rendimiento que refleja no solo la volatilidad del mercado, sino también la estrategia de inversión implementada por la gestora. Generalmente, su rendimiento anualizado ha mostrado una tendencia positiva, destacándose en periodos de recuperación económica. A continuación, se presentan algunos datos relevantes:
- Rendimiento último año: 5.2%
- Rentabilidad media en 3 años: 6.8%
- Rendimiento acumulado desde el inicio: 18.4%
Análisis de la Rentabilidad
La rentabilidad del IBERCAJA PERFILADO 30 ASG FI debe analizarse en relación con el nivel de riesgo asumido y el horizonte de inversión del partícipe. Este fondo se caracteriza por una gestión orientada a preservar el capital, lo que puede traducirse en un perfil de riesgo moderado. Entre los aspectos evaluativos de la rentabilidad se encuentran:
- Ratio de Sharpe: Indica un rendimiento ajustado al riesgo favorable en comparación con otros fondos de renta fija.
- Diversificación: La correcta selección de activos permite un mejor equilibrio en momentos de incertidumbre.
Además, el análisis de su rentabilidad debe incluir un estudio de la evolución de sus comisiones y gastos asociados, ya que estos pueden afectar sustancialmente el rendimiento neto para el inversor. Comprender estos elementos es crucial para aquellos que consideran invertir en este fondo dentro de su cartera.
